报告简介

在欺诈分子横行、从线下到线上对各个场景展开立体化攻击的今天，有着明确分工和缜密“作战”计划的欺诈团伙，娴熟运用各类技术升级欺诈手段，试探和研究目标平台的业务流程和策略，在传统的反欺诈手段无法做到实时而精准的识别、预警与防控的现实情况下，对金融机构的安全展业构成了巨大的威胁。

《关联网络+反团伙欺诈白皮书》讲解了基于关联网络技术的反团伙欺诈解决方案。

白皮书从当前行业政策、现状与金融机构面临的挑战入手，剖析常见团伙欺诈特征及欺诈形式。介绍了如何构建关联网络，并利用关联网络挖掘个体间关联关系，动态监测欺诈风险。

背景及行业趋势

1. 政策
2. 现状
3. 方案
4. 金融机构面临的挑战

常见团伙欺诈特征

常见团伙欺诈形式

关联网络+反团伙欺诈简介

关联网络+反团伙欺诈的使用步骤

1. 关联网络构建
2. 关联关系挖掘
3. 风险动态监测

反团伙欺诈的应用场景

1. 发现恶意骗贷团伙
2. 挖掘潜在高危团伙
3. 定位高风险贷款中介

反团伙欺诈应用案例

1. 某城商行反团伙欺诈实践
2. 某银行防控信用卡套现实践